四部门联合规范信用评级 助力融资防风险

时间:2020-03-06 来源:www.xcyjbl.cn

原标题:四个部门共同规范信用评级,帮助金融和防范风险

新华社,北京,11月29日-四个部门共同规范信用评级,帮助金融和防范风险

新华社记者武玉

中国人民银行等四个部门29日公布《信用评级业管理暂行办法》,明确了中国信用评级行业规范发展的政策方向,建立和完善了统一的监管框架。这一措施的出台将促进信用评级在风险揭示和风险定价中的作用,有助于改善企业融资环境,防范金融风险,促进中国金融市场的高质量发展。

经过30多年的发展,中国的信用评级业取得了长足的进步,对促进中国金融市场的健康发展起到了积极的作用。然而,与此同时,我国信用评级行业仍处于发展的初级阶段,还存在监管规则不一致、发展水平低、独立性、商誉和公信力不足等问题有待提高。为此,中国人民银行会同国家发展和改革委员会、财政部和中国证监会制定了《信用评级业管理暂行办法》。

这次推出的措施在很多方面改善了信贷评级监管制度。该办法建立了市场导向的约束机制,弱化了事前监管,信用评级机构在完成机构备案后向相关部门申请业务资格,有利于信用评级机构开展全面的市场竞争。同时,本办法注重过程中和过程后管理,从独立性、透明度、利益冲突管理、标准评级程序等方面加强对信用评级机构的监管,要求信用评级机构全面披露信息。

在回答记者提问时,中国人民银行、国家发展和改革委员会、财政部和证监会的相关官员表示,这项措施的出台将对中国金融市场的运行产生积极影响,有助于弥补监管缺陷,促进中国评级业在新的历史时期的规范发展。同时,有助于营造公平有序的竞争环境,促进信用评级行业的高水平开放。

近年来,美国、欧盟和其他国家和地区的监管机构对违反评级的行为实施了严厉的处罚,罚款通常超过几十万、几百万美元或欧元。记者了解到,这次出台的措施增加了对信用评级机构和员工违规行为的罚款金额。

如信用评级机构开展业务但未按规定备案,且未在期限内改正,将面临评级业务收入1-3倍的罚款;没有评级业务收入或收入无法计算的,将面临200万元至500万元的罚款。

中国人民银行等部门相关官员表示,严格监管符合国际惯例,有利于推动国内信用评级机构尽快适应国际标准,也有利于提高境内外投资者对人民币债券市场的信心。提高罚款额度可以有效遏制评级机构违规发展业务、恶性竞争和扰乱金融市场秩序,有利于促进评级行业的规范发展。

开放信用评级行业是稳步扩大金融市场开放的重要组成部分。第一家外商独资信用评级机构S&P信用评级(中国)有限公司于今年1月28日正式进入中国市场。

关于境外信用评级机构的业务资格申请,中国人民银行等部门相关负责人表示,境外信用评级机构在中国开展业务和享受国民待遇的申请,按照信用评级行业主管部门和业务管理部门的现行规定执行。

同日宣布的措施已正式生效。业内人士提醒,已经开始信用评级业务的机构